【观点|荐文】金融新视界 • 华盛顿州法律承认区块链记录具有法律效力和可执行性


观点荐文栏目第712篇;

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作者:新金融法

编辑:许琼尤


2019年4月22日,美国华盛顿州Governor Jay州长签署SB 5638法案(Substitute bill 5638),承认利用区块链等分布式账本技术所保存电子记录的法律地位。该法案于2019年125日由华盛顿州立法机关初审,最终以96票赞成、1票反对通过,将于2019年7月28日生效。


新法案的立法背景



华盛顿州是太平洋西北部的科技中心。该州设有微软和亚马逊的总部,谷歌和Facebook的业务也在该州厥功甚伟;此外,创新公司和项目如NEM、StormX、RChain等也在华盛顿州蓬勃发展,这使得州政府一向致力于构建一个强大的规制框架,以在促进区块链技术创新和有效控制风险之间取得平衡。


初心虽好,但过程曲折。事实上,华盛顿州此前积极在区块链领域推进立法的活动,却被批评为“在区块链和加密货币领域声名狼藉”。尤其2017年秋季通过的法案(2017法案),华盛顿州由此被视为“不道德、浪费和鲁莽的代表”。因为2017法案明确了针对从事货币传输和货币兑换业务企业的许可和执行规定,这使市场从业主体需要负担高昂的许可成本和信息存储成本,所以许多人认为这有违分布式账本技术的目的。该法案也导致一些区块链企业逃离华盛顿,比如Shapeshift。



面临如此困境,华盛顿州亟需通过重新立法扭转局面,从而维持对企业的吸引力。


2019年1月25日,华盛顿州参议院提出“与承认分布式账本技术有效性相关”的法案(S5638法案),旨在修改现有法律,鼓励分布式账本和区块链技术的发展。此前适用的《华盛顿电子认证法案》(Washington Electronic Authentication Act)则通过“可靠的电子信息”来促进商业活动,确保“电子签名可被允许使用”,并在法律上承认其有效性,同时提供了“数字签名认证的自愿许可机制”。新法案SB 5638将对《华盛顿电子认证法案》的《目的和结构》及《定义》部分进行修订和补充,法案还新增了关于支持区块链数字签名和许可的条款,并规定了执行这些标准所必须的法律认可条件。


新法案的具体内容




1. 法案第一节在原有法案中增加一个条款,明确立法目的:


鼓励分布式账本技术的发展


To encourage the development of distributed ledger technology.

 

2. 法案第二节在原有法案中增加了两个新的定义:


1)“区块链”是指通过互联网、对等网络或其他类似交互方式维护的加密安全、按时间顺序排列、分散的共识分类账或共识数据库


Blockchain” means a cryptographically secured, chronological, and decentralized consensus ledger or consensus database maintained via internet, peer-to-peer network, or other similar interaction.


(2)“分布式分类账技术”是指使用分布式、分散、共享和复制分类账,包括区块链在内的任何分布式分类账协议及其支持基础设施


Distributed ledger technologymeans any distributed ledger protocol and supporting infrastructure, including blockchain, that uses a distributed, decentralized, shared, and replicated ledger.


3.法案第三节赋予使用分布式分类账技术创建和存储的记录与其他电子记录同等的法律地位。电子记录或电子签名不得因使用分布式分类账技术生成、传递、接收或存储而被否认法律效力、有效性或可执行性


An electronic record or electronic signature may not be denied legal effect, validity, or enforceability solely because it is generated, communicated, received, or stored using distributed ledger technology.


美国各州区块链技术相关立法概览



1. 田纳西州SB 1662法案——为区块链技术和“智能合同”奠定法律基础


20183月22日,田纳西州议会由Bill Haslam州长签署通过了S1662法案(Substitute senate 1662),该法案通过修订田纳西州法典,为区块链技术与“智能合同”(Smart contracts)奠定了法律基础。


根据新法案,基于区块链的签名在法律上被视为电子签名,基于区块链的记录或合同在法律上被视为电子记录。此外,田纳西州的法律明确承认智能合约的合法性,即“任何与交易有关的合同都不应仅仅因为该合同包含了智能的合同术语而被剥夺法律效力、有效性或可执行性。”


 

2. 俄亥俄州SB 300法案——政府区块链申请合法化


俄亥俄州努力将自己推向区块链和加密货币应用的前沿阵地。 2018年5月,俄亥俄州参议员 Matt Dolan 向州议会提交了S300法案。其重新定义“区块链技术” 和“智能合约”;并规定,将自己的信息放在区块链上的人,所有权权属不发生改变;通过区块链技术保护电子记录和签名是有效签名,旨在澄清区块链签名和智能合约的法律地位。虽然SB 300法案未能实际推进,但其部分条款被作为修正案加入到另一法案(SB 220)而实际发生效力,具言之,俄亥俄州明确“通过区块链技术获得的记录或合同被视为电子形式,且可以成为电子记录”。


此外,俄亥俄州在201811月成为第一个接受比特币(BTC)缴税的州。2019年424日,俄亥俄州众议院提出了一项新法案HB 220(House bill 220);若其通过,则意味着允许州政府和其他政府在履职时可使用包含区块链技术在内的分布式账本技术。


A governmental entity may utilize distributed ledger technology, including blockchain technology, in the exercise of its authority.


据俄亥俄州媒体机构Cleveland.com的报道,该法案有望使政府的区块链项目申请合法化,比如在网上记录汽车牌照或狩猎牌照,获得授权的机构可以通过一个安全的分布式账本访问这些申请。Cleveland.com同时指出,除了俄亥俄州外,大约还有十个州已经推出或通过了区块链和密码相关的立法,其中怀俄明州的立法最为频繁。


 

3亚利桑那州HB 2603法案——公司可以保存分享分布式账本


2018年43日,一项允许公司在分布式账本保存并分享数据的H2603法案由亚利桑那州州长Doug Ducey正式签署。该法案最初由议员Jeff Weninger20182月提出,位列“为亚利桑那州新兴技术打开大门”的三大法案之一。其余的两个法案分别是HB 2601法案和HB 2602法案,前者致力于解决证券和众筹(Crowdfunding 分布式 区块 区块链 区块链技术 华盛顿州 技术 法案

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