本文作者：英伦投资客（ID: BuyLondon）

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一边反洗钱打击中国穷留学生，一边放任俄罗斯富豪洗钱，

我说英国，你很能呀。

。。。。。。

因涉嫌洗钱，95个中国留学生银行账户被英国冻结并调查的事情，大家应该都知道了。

泰晤士报（2019年3月1日）：中国留英学生因涉嫌洗钱，被强制关闭银行账户。

为此，中国驻英大使馆还发布了紧急提醒，确认多名中国留学生因银行账户被冻结向使馆求助。

根据大使馆和英国媒体的说法，这些留学生曾通过微信群、朋友圈进行私人换汇，其账户因为大量金额频繁进出，被巴克莱银行怀疑涉嫌洗钱而冻结。

值得注意的是，这次大规模行动只针对中国学生，预计总共有360万英镑被冻结，冻结时间长达6-12个月。

看到中国留学生的遭遇，大家可能会觉得英国反洗钱系统密不透风，只要账户异动就会引起怀疑甚至直接冻结账户。

但事实真的是这样吗？

接下来，我们来看一起刚刚被曝光的重大新闻。

2019年3月5日，卫报头条报道，英国王储查尔斯名下的慈善基金曾收到过一家离岸公司的巨额捐赠，而这家离岸公司同时被用于转移大笔来自俄罗斯的资金。

根据《卫报》获得的被泄露的银行转账记录，从2009年到2011年，查尔斯名下的慈善基金曾收到三笔来自俄罗斯富豪Ruben Vardanyan的捐赠，总额达到20万美元。

银行泄露文件显示，英国查尔斯王子慈善基金与涉嫌洗钱的俄罗斯富豪有密切联系

俄罗斯富豪Ruben Vardanyan曾持有私人投资银行Troika Dialog，Troika Dialog旗下共有70多家离岸公司。

最近，东欧记者调查机构Organized Crime and Corruption Reporting Project以及一家立陶宛网站15min.lt意外获得了与70多家离岸公司有关的130万份机密转账信息，并将信息分享给了卫报。

下图是卫报根据被泄露的银行文件制作的转账细节：

从2004年到2011年，Troika Dialog旗下离岸公司帮助俄罗斯寡头，将大约46亿美元的资金从俄罗斯转出，而后转入英国、欧洲、美国。

经过一系列复杂的操作，俄罗斯寡头的资金被安全地转移到了欧美，甚至有一小部分以“捐款”的形式，进入了达沃斯的世界经济论坛和查尔斯王子旗下的慈善基金。

Troika Dialog所有人Ruben Vardanyan与查尔斯王子相识多年，是“王子慈善基金”的重要资助人之一，该慈善基金会致力于保护英国的历史建筑。

2007年，苏格兰的邓弗里斯庄园（Dumfries House）被出售，为了保护历史建筑，查尔斯王子募集了4500万英镑，最终买下了该庄园，但这一收购行为也让“王子慈善基金”背负了2000万英镑的负债。

为了支持王子保护历史建筑，Ruben Vardanyan使用一家注册在英属维尔京群岛注册的空壳公司Quantus Division，通过立陶宛银行Ukio Bancas向“王子慈善基金”转去了20万美元。

Quantus Division正是Troika Dialog管理的70多家离岸公司之一。

根据卫报对转账记录的分析，包括Quantus Division在内的离岸公司接收和支付的款项非常频繁，大部分接受和支付款项的公司没有办公室、没有员工也没有任何经营记录。

46亿美元巨额资金来源何处？

2009年，俄罗斯律师Sergei Magnitsky因为揭露一起涉案金额达2.3亿美元的官僚骗税案，突然死于莫斯科狱中，此事在当时一度引发俄罗斯和其它西方各国的外交争端。

涉案的2.3亿美元至今下落不明。

但根据刚刚曝光的银行信息，这2.3亿美元很可能已经从俄罗斯转入欧美，成了46亿从俄罗斯流出的资金的一部分。

转账记录显示，当年在骗税案中受益的俄罗斯公司，将大约1.23亿美元转入了与查尔斯王子关系密切的Ruben Vardanyan旗下Troika Dialog所持有的离岸公司。

Troika Dialog已经于2011年被卖给了俄罗斯联邦储蓄银行，Troika Dialog转手后，Ruben Vardanyan及其合伙人拿到了10亿美元。

根据福布斯，Ruben Vardanyan是俄罗斯排名第99位的富豪。

可以看出，虽然这个事情刚刚才被爆出来，但涉案资金在10年前就已经被悄悄转走，进入了对私有财产极其保护的欧美。

卫报曝光的俄罗斯富豪Ruben Vardanyan经过一系列操作，洗干净了背后俄罗斯寡头的财富，还顺带给查尔斯捐了款。

而在过去10年之间，由于自始至终没有证据显示Ruben Vardanyan违法，其从未遭到任何英国监管机构或司法部门的处罚，也没有因为涉嫌洗钱被起诉。

“伦敦格勒”与“泰晤士河上的莫斯科”

对比上文提到的两大事件，可以看出，从程序上来说，英国反洗钱确实严，但只针对没提前做规划、没交过保护费的小散，真正的巨富完全可以通过一系列复杂的操作，逃过严格的反洗钱。

比如俄罗斯人。

自苏联解体后，俄罗斯人就恋上了伦敦，陆续移居于此；2004年普京连任总统，更掀起了俄罗斯人移居英国的高峰。

普京重拳打击发国难财的俄罗斯寡头，造成富豪集体恐慌，携家带口逃亡国外，而伦敦是他们的首选。

据统计，居住在伦敦的俄罗斯人有40万，他们中有流亡寡头、前俄罗斯特工、政客等。

虽然英国和俄罗斯在政治上一直不合，但对于这40万移民伦敦的俄罗斯人，英国却是非常欢迎。

居住在伦敦格勒的俄罗斯人支撑着英国的奢侈品商店和高端餐馆，以及昂贵的私立学校。

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