BC反洗黑钱专员杰曼(Peter German)与前副律政厅长马洛尼(Maureen Maloney于近日发布所撰写的报告。据马洛尼的估算，去年全国涉及洗黑钱问题的资金达470亿元，而BC省有74亿元。

根据BC省(British Columbia)周四公布的消息，去年有超过70亿加币的脏钱流入了不列颠哥伦比亚省的经济，以房地产手段来洗钱的金额又占到了总金额的72%左右，也就是大约$53亿,导致购房成本至少上涨了5%。报告指加拿大温哥华房地产市场已经成为洗钱的“温床”，并导致房价加速飙升。

这个数字是惊人的，因为去年6月，BC所估计的洗钱金额仅仅$1亿……

加拿大房地产市场洗钱现象普遍，但洗钱对市场到底产生多大影响，很少人知道，政府和研究机构一直在研究。

洗钱最终目的是将钱洗白，一般不会将资金长期投放在什么资产中，而是通过转移手段，将现金迅速转移。迅速转移的资金，通常会留下痕迹，尤其是通过房产迅速转移的。

周四共发表了两份报告，调查由刑法专家莫林·马洛尼(Maureen Maloney)担任主席。这两份报告都描绘了一幅令人震惊的画面: 犯罪分子如何利用房屋来清洗他们的现金。

皇家骑警前副局长彼得·德曼(Peter German)撰写了第二份报告，名为《脏钱第二部分》(Dirty Money Part 2)。报告概述了非法资金支持房地产购买的一些危险信号，比如无资金支持的购买、私人贷款、不寻常的利率以及家庭主妇和学生的购买。

这两份文件都指出了省级和联邦系统在跟踪采购和报告可疑交易方面存在的诸多漏洞。通过房地产，赌博和奢侈品洗钱的犯罪活动，使得整个加拿大经济都受到影响，带来的扭曲效应。加拿大联邦政府必须变革，已解决法律，法规和执法方面的严重失职。

卑诗省司法厅长尹大卫David Eby表示，政府将继续出台监控现金交易和可疑活动的新规定：

尹大卫描述了报告中发现的洗钱规模令人震惊，并指出，仅使用可公开访问的数据，这两份审查仍然发现了成千上万的洗钱或逃税风险高的房产和交易。

财政部长詹嘉璐(Carole James)表示，长期以来，洗钱活动一直抬高住房成本：

BC省据此估计，洗钱活动使温哥华地区典型住宅(包括独立式住宅、共管公寓和联排别墅)的基准价格上至少涨了5万加币。

同时公布的另一份报告详细阐述了温哥华地区房价近年走势。

2005年，温哥华和多伦多的基准房价已经高于加拿大其他地区。到2017年，温哥华房价大幅飙升，2016年年中以每年近30%的速度上涨。

在房价收入比方面，虽然目前温哥华、多伦多、蒙特利尔和卡尔加里这四个城市的房价都超过了基准水平，但温哥华的住宅地产价格承受能力迅速恶化，是加拿大目前房价最难以承受的市场。用同样的比例进行国际比较，2016年温哥华的房价收入比在英语发达国家中排名第三。

这两份报告都指出了联邦和省级监管体系中存在的许多漏洞，这些漏洞使得洗钱活动在房地产交易中蓬勃发展。 这里仅仅是少数：

• 抵押贷款经纪人，律师和住宅建筑商无需向金融交易和报告分析中心（FINTRAC）报告可疑交易。

• FINTRAC和执法机构之间几乎没有信息交互。

• B.C.的土地所有权和调查局以随意的方式收集数据，这使得分析趋势变得困难。 该数据库包括每个银行的多个写法，以及将其职业描述为“超级爸爸”或“家庭主妇”之类的房主。

• 警察机构在处理洗钱和犯罪案件的收益时，严重依赖民事没收制度，而不是使用旨在解散犯罪组织的刑法。

专家小组已经开始的一些行动，其中包括一个实益拥有权注册表，该注册表将公开有关业主的信息。但它也提出了缩小这些差距的方法，包括:

• 透过发牌制度规管地产发展商。

• 取代抵押贷款经纪人法案。

• 改善处理洗钱问题的机构之间的数据共享。

• 在省财政部设立了一个新的金融调查部门。

• 让更多的专业人士对FINTRAC负责。

• 该小组还提出了一项将建立在BC省基础上的激进的新措施: 将允许政府在没有明显合法资金来源的情况下没收财产，即使没有犯罪活动的证据。

这份报告曝光这些现象的同时，还向政府提出了总共29项打击洗钱活动的建议，包括加强各部门之间互通信息，地产经纪有责任向加拿大的金融情报机构（Fintrac）报告可疑洗钱活动，以及若购房款没有清楚合理的来源，政府有权将物业没收……

尹大卫在接受采访时表示，以往海外买家或不法分子以犯罪所得，在BC寻找信任的人购买并代持物业，这种隐形代持行为将无所遁形。他说：“比如本地工薪人士赚取5万元年薪，却突然购买了数百万元的物业，此人就要解释清楚资金来源或如何获得贷款。我要告诉他们现在这样做十分危险，将面对至少5万元或物业估价值15%的巨额罚款。”

加拿大总理杜鲁多重申情况不能接受,必须加强打击力度.而省律政厅长尹大卫希望渥太华日后可以立法,规定所有行业必须向当局申报$10,000或以上的现金交易.

去年大温地区的住宅成交达260亿元，现在省府报告指其中50多亿与洗黑钱有关，这样的数字的确令人触目惊心。不知道在接下来各种严厉打击下，BC省被推高的5%的房价会不会相应下滑？

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